荆门新闻网 - 荆门地区权威新闻门户网站 主办:荆门日报社
网站首页 | 设为首页 | 加入收藏 | 在线投稿
荆门新闻网
您的位置:首页 > 荆城全搜索 > 正文

“非法集资”也许就在你身边

荆门市地方金融工作局(市处非办)提醒您: 谨慎选择投资产品 警惕非法集资陷阱

  非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列条件:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

  《刑法》涉及的非法集资犯罪,非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪是公众熟悉的两个罪名,欺诈发行股票或者公司、企业债券,未经批准擅自发行股票或者公司、企业债券,非法经营罪所涉及的一些行为等,其实也是非法集资。

  【非法集资的九种主要形式】

  1.以扩大生产经营,投资高科技开发、生态环保及能源项目等名义非法集资。

  2.套用互联网金融创新概念,设立所谓的P2P等网络借贷平台,采取虚构借款人及资金用途等手段非法集资。

  3.非融资性担保企业以开展担保业务或投资为名进行非法集资。

  4.以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”进行非法集资。

  5.以境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报进行非法集资。

  6.通过在各地物色代理人、较广的区域设立分支机构,形成多层级、广范围的非法集资犯罪网络来进行非法集资活动。

  7.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

  8.利用网络技术构造“虚拟”产品,投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

  9.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

  【认清非法集资的六大障眼法】

  1.合法外衣

  多数从事非法集资犯罪的企业工商执照、税务登记、司法公证样样俱全,经济犯罪活动披上了“合法外衣”,具有一定的蒙蔽性。在群众交纳集资款时出具借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证,有的还辅之协议、合同等,骗取群众信任。

  2.能人引领

  一些非法集资组织者本身是当地的能人,有的甚至是当地名企业家。非法集资利用名人做代言人,或者打着领导关心支持的幌子,做虚假广告、误导舆论、欺骗群众。

  3.暴利引诱

  无论是采取什么形式,犯罪嫌疑人都会把回报率定得很高,以支付高息红利为诱饵,使部分群众获得暂时实惠,进而利用其进行宣传,扩大非法集资活动规模。

  4.短期兑现

  为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑付先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金、携款潜逃。

  5.亲朋好友介绍

  许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的劝说下参与的,认为低风险、高回报。而犯罪分子往往会利用亲戚朋友、同乡等关系,以高利息诱惑,非法获取资金。

  6.感情投资

  犯罪分子针对部分老年朋友有闲钱又没有投资渠道的心理,用赠送礼品、聚餐活动等方式,以小恩小惠笼络人心,为进一步诈骗打牢基础。

  【防范贴士】

  看主体资格是否具备,查询相关企业的行为是否经国家批准、是否合法等;

  看主体身份是否真实,查询相关企业是否经法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等;

  看是否有违法犯罪记录,通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录;

  分析行为人的承诺,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱;

  主动向公安和银保监等部门反映、咨询接受执法部门的指导和劝告。

  【案件警示】

  每个非法集资案件就像个资金亏空的大“坑”,参加人数或次数越多,“坑”就会被挖得越大、越深。一旦发现涉案嫌疑,一定要及时报警,不要抱着侥幸心理,导致损失扩大。

  非法集资参与人数多,涉案金额大,案件亏空严重,资金清偿率普遍极低,同时处置难度大,很多集资参与者血本无归,其中不少人被卷走的是血汗钱、养老钱,不仅严重影响当前生活,也为未来留下了无穷隐患。

  非法集资参与者的利益不受法律保护。在处理非法集资的债权债务时,人民法院执行集资者财产后仍不能清退集资款的,由参与者自行承担损失。

图片1

责任编辑:刘正媛
  • 微笑
  • 流汗
  • 难过
  • 羡慕
  • 愤怒
  • 流泪
版权声明:
①荆门新闻网 独家稿件声明:该作品(文字、图片、图表及音视频)仅供本网站使用,未经授权,任何媒体和个人不得转载,本网站将保留追究其法律责任的权利。
②本网转载其他媒体稿件目的在于传递更多信息,且不用于商业用途,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。如因转载的作品内容涉及您的版权或其他问题,请尽快与本网联系,本网将依照国家相关法律法规支付稿酬或作其他相应处理。