近日，荆门一居民因轻信“证券公司内幕消息”投资基金，被骗24万元。荆门反诈中心监测发现，一种更隐蔽的“投资理财+上门取现换U”骗局正在蔓延，诈骗分子通过伪造身份、搭建虚假平台、诱导线下现金交易等手段，将资金转移至境外，令受害人血本无归。警方紧急提醒市民，务必认清此类骗局套路，牢记“三不原则”守护财产安全。
7月5日，荆门城区一小区居民报警，称在家中投资理财被骗24万元。经了解，6月3日，该居民收到一条微信好友申请并添加对方好友，对方自称在一家证券公司上班，有内幕消息可以赚钱。后来，对方先给其一个自称是母亲的账号，让其登录某网站帮助购买基金。当该居民帮助其办理后，对方又让其也跟着购买。于是，该居民按照对方要求，通过网站“客服”充值24万元购买该基金后，因该网站无法提取收益，才发现被骗。
这起案例揭示了虚拟货币投资诈骗的惯用套路，而近期荆门反诈中心更监测到一种升级版骗局——“投资理财+上门取现换U”，需引起市民高度警惕。
昨日，荆门反诈中心96110发布短信提醒：“投资理财＋上门取现换U”就是诈骗！诈骗分子通过非法渠道获取投资者信息，或利用短视频平台、社交软件投放“高收益理财”广告，精准锁定对虚拟货币、股票、基金等感兴趣的人群。他们冒充证券公司、基金公司员工或“投资导师”，通过微信、QQ添加受害人，展示伪造的从业资格证、公司营业执照等，甚至搭建仿冒的正规投资App（如模仿“币安”“火币”），页面设计高度仿真，包含实时涨跌数据、交易记录等。
诱导充值阶段，诈骗分子会先让受害人小额试水并短暂获利，或通过“代操作基金”展示“高收益”，再以“内部消息仅限今天”“汇率波动即将关闭充值通道”等话术施压，催促大额投入。资金转换环节，他们要求受害人将资金转为虚拟货币（如USDT），声称“避开银行监管”“实时到账”，实则为后续线下交易埋下伏笔。
最关键的“上门取现”环节，诈骗分子以“银行风控严格”“虚拟货币交易需匿名”为由，拒绝银行转账，转而安排“U商”上门收取现金或金条，承诺“现金兑换U币直接充入账户，10分钟到账”。这一操作通过线下交易绕过银行、第三方支付平台的反诈监测，使资金流向难以追踪。取现的“U商”通常为诈骗团伙成员或同伙，资金到手后迅速转移至境外账户或通过“跑分”平台洗白。
当受害人尝试提现时，平台会以“系统维护”“账户冻结”“需缴纳保证金”等理由拒绝，最终直接关闭平台或拉黑受害人。此时，受害人既无法联系“U商”，也难以通过法律途径追回现金，资金彻底损失。
警方提醒：诈骗分子正通过“线上诱导+线下取现”模式逃避监管，市民务必牢记“三不原则”：不轻信“内幕消息”、不参与虚拟货币交易、不向陌生人交付现金。若遭遇类似骗局，请立即拨打110报警，并保存聊天记录、转账凭证等证据。谨记“高收益伴随高风险”，理性投资，守护财产安全。（记者朱运兵 李暕 通讯员陈子璇）
