7月3日，京山市新市街道马家塝社区开展反诈防洗钱安全宣传提醒，针对近期高发的扫码套现、错转账退款类新型洗钱骗局，社区民警、网格员线上在微信群转发真实案例，线下向商户讲风险认识，提醒大家提高警惕、严防中招。
日常生活中，不少居民和沿街商铺常会遇到陌生人搭讪求助扫码套现。交易完成后，对方随即以“不好意思，钱转多了”为由，诚恳请求退还多余款项。很多人认为只是举手之劳、便民小事，出于善意配合退款，殊不知已经掉入洗钱陷阱，沦为犯罪分子的“资金工具人”。
据反诈常识科普介绍，此类套路隐蔽性极强。不法分子将电信诈骗、网络赌博等非法赃款，通过扫码套现的方式转入普通群众账户，再以转错账、多付款为由诱导群众原路或跨行退回，利用普通居民的正规账户洗白涉案黑钱，完成洗钱操作。
一旦参与此类操作，居民个人微信、支付宝、银行卡将被公安机关列为涉案风险账户，面临冻结、限制交易、征信受影响等后果，情节严重的还将涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪，承担法律责任。
马家塝社区社区民警在此郑重提醒居民及商户：坚决拒绝陌生人扫码套现、代转账、帮忙退款等请求。遇到转错账、要求私下退钱的可疑情况，切勿私自转账，第一时间保留证据，并立即拨打110报警，守护好个人财产与账户安全。（通讯员 周子涵 黄琳）
