“多亏你们银行工作人员及时发现并管控账户，不然我父亲不仅要触犯法律，个人征信也会留下污点！”近日，市民小张专程致电农行沙洋支行营业部，对网点工作人员认真负责、及时阻断开户涉诈风险连连道谢。
据悉，当天上午，小张的父亲张先生前往农行沙洋支行营业部申请开立一类借记卡。办卡前，网点工作人员按照规章制度开展开户尽职调查，并明确告知银行卡仅限本人使用、严禁转借和出租的反诈要求。就在张先生办完业务离开柜台后，该行一新入行员工敏锐地发现：张先生刚拿到新卡，转身就交到了同行男子的手中，工作人员第一时间将该可疑情况上报网点主管。
网点主管立刻拨通张先生的预留电话，反复核实其办卡真实用途。面对询问，张先生说辞前后矛盾、非常可疑。网点当即启动风险处置流程，对该账户采取异常管控、限制非柜面交易措施，在取得小张联系方式后告知其父亲新开账户的风险情况。
小张与父亲沟通得知，父亲此前结识了一名陌生人，对方以小额报酬、临时资金周转为诱饵反复怂恿和哄骗，诱使其新开银行卡交给对方用于资金流转。
工作人员表示，张先生不了解出借银行卡涉嫌违法，轻信他人后将卡片、密码全部交给不法分子，险些沦为电信诈骗团伙的资金“工具人”。若非银行及时管控，一旦该账户被用于违法资金流转，张先生将面临行政处罚，甚至可能承担刑事责任，个人征信也会留下长期惩戒记录，对日后个人贷款、出行、子女相关事项等诸多方面都会造成不可逆的影响。（通讯员董念念 许婧婷）
